区工业发展有偿资金管理规定

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第一章总则

第一条为了加快推进“工业百亿工程”的实施，加强工业发展有偿资金的管理，提高资金使用效益，进一步支持我区工业企业发展，特制定本办法。

第二条本办法所指工业发展有偿资金，是根据××区委、区人民政府《关于进一步加快工业发展的意见》（绵涪委发[2004]15号）文件，由区财政安排资金建立的主要用于解决我区工业企业生产经营过程中资金周转困难的专项资金。

第二章资金来源、支持范围、管理职责及使用原则

第三条工业发展有偿资金来源为区财政拨款、资金占用费和存款利息收入以及其他资金。

第四条工业发展有偿资金重点支持符合国家产业政策，产品有市场、技术含量高、有发展前景，有利于增加就业机会和促进技术进步，纳税关系在××区的各类工业企业。优先支持“工业百亿工程”确定的支柱产业项目。

第五条工业发展有偿资金管理应坚持“政策性资金、法人化管理、市场化运作、业务部门监督”的指导思想，按照推荐、评估和监督相分离的原则，分别由区经贸局、××公司、区财政局负责。其中：

区经贸局根据区委、区人民政府关于工业企业发展目标和部署，负责建立工业发展有偿资金项目库，筛选并推荐项目。

××公司按照区人民政府的安排或根据区经贸局的推荐，负责资金管理、项目评估、资金发放和贷后管理。

区财政局负责对工业发展有偿资金管理和使用情况进行追踪和监督检查。

第六条工业发展有偿资金使用必须遵守国家有关法律、行政法规和财务制度，按照“科学评估、择优支持、专款专用、安全完整、有偿使用”的原则使用。

第七条工业发展有偿资金实行有偿使用，资金占用费比照银行同期贷款利率收取。使用期限一般为6个月，最长不超过12个月。

第三章申报条件和程序

第八条企业申报工业发展有偿资金的条件是：

1、经工商行政管理部门登记注册，独立核算、自负盈亏，纳税关系在××区，符合国家产业政策的工业企业企业。

2、具有较高的管理水平和良好的经济效益，有连续的盈利能力和偿债能力，能提供有效可靠的担保措施。

3、信誉良好。

4、借款目的主要用于满足正常生产经营过程中的短期周转。

第九条企业申报工业发展有偿资金需提供如下材料：

1、《××区工业发展有偿资金项目申报表》。

2、经过年检的营业执照、税务登记证、贷款卡复印件、银行信用等级证明、购销合同等相关材料。

3、截止申报时间的财务会计报告及上两年度经会计师事务所审验的财务会计报告。

4、需要提供的其他材料。

第十条工业发展有偿资金审批实行推荐与评估、评估与审批相互分离的制度，其审批程序如下：

1、申报企业向区经贸局提出申请，填写《××区工业发展有偿资金项目申报表》，区经贸局签署意见后送××公司。

特殊情况下企业可按照区人民政府批示直接向××公司提出申请。

2、××公司组织有关人员对申报项目进行独立的贷前调查、评估。申报企业应根据××公司的要求出具相关资料，提供可靠、足值的担保措施。

3、项目评估合格、担保措施初步确定后，由评估人员写出《项目评估报告书》，报××公司评审委员会集体评审。同意放款的委员超过三分之二以上人数时，则视项目通过评审。

4、项目通过评审后，由××公司报区人民政府进行最终审批。

第十一条项目评估人员应通过对申报企业的实地考察，结合申报企业提供的有关资料分析，对企业资信状况及借款的合法性、安全性、盈利性等情况进行全面的调查和评价，形成《项目评估报告书》。项目评估内容主要包括：

1、企业基本情况

2、项目基本情况

3、项目及后续产品或服务的技术分析

4、企业财务状况

5、市场预测及销售分析

6、企业资金及还款来源

7、安全保证措施

8、其他需要说明的问题

9、结论

第十二条××公司评审委员会由财政、经贸、监察等部门相关人员组成，项目评估人员和外聘专家列席评审委员会会议。

评审委员会应根据评估人员的调查意见和建议，综合各方面因素，确定予以支持的项目和资金方案报送区人民政府。资金方案应包括借款对象、资金用途、金额、期限、利率和担保方式等。

第四章资金的发放管理

第十三条经区人民政府批复同意的项目，由××公司与申报企业签订借款合同及相关合同，落实担保措施后发放资金。

第五章资金的贷后管理

第十四条申报企业应建立、健全内部管理制度和监督约束机制，做到手续完善、账目清楚、内容真实，自觉接受并主动配合富诚投资公司及有关部门的监督检查，提供相应的文件、资料，不得阻碍检查工作的正常进行。

第十五条建立检查制度。××公司会同区经贸局、区财政局对申报企业的资金使用和生产经营情况进行监督和检查，定期或不定期进行现场检查，发现问题及时解决。

对企业的监督检查应依法办事，不得干预企业正常的生产经营活动。

第十六条检查发现借款企业存在较大问题，××公司应于当日向区人民政府领导作口头报告，并于三日内以书面形式将存在的问题及初步处理意见报告区人民政府。对于存在潜在风险的项目，区人民政府领导认为有必要时，可召集有关部门召开专题会议进行讨论，并提出相应的对策措施。

第十七条××公司应建立项目档案管理制度，落实专门人员，对自项目正式受理起至企业还款后的各项合同、资料进行立卷归档。

第六章资金的回收管理

第十八条借款合同到期前15日，××公司应当向借款单位发出借款合同到期通知书。

第十九条借款合同到期，借款企业应严守合同，按期归还借款。对不按期归还的，将加收20%-50%的逾期占用费，并取消该企业今后借款和申请担保贷款的资格。

对逾期的借款，××公司要及时发出催收通知单，做好逾期借款本金和占用费的催收工作。

第二十条对有特殊情况的企业，可以提出借款展期申请，展期申请应在借款到期前1个月提出，展期申请经批准后办理相关手续。对展期后仍无法收回的贷款，应采取相应的法律措施进行追偿。

第二十一条对于已结束的借款项目，应办理借款终结手续，包括注销抵（质）押登记等，并将所抵（质）押的资料原件退还借款企业。

第七章资金的财务管理

第二十二条××公司应按当年占用费收入的50%提取风险准备金。风险准备金用于弥补坏账损失。

第二十三条××公司可按当年占用费收入的50%比例提取业务费。业务费主要用于项目评估、专家咨询、购置必要的办公设备和凭证账册等项开支，不得用于发放奖金、补贴和职工福利。

第二十四条借款项目出现风险损失，其发生的坏账经区财政局审核后报区人民政府审批同意后核销。

确认坏账的条件是：

1、借款企业破产或解散，其剩余财产经依法清算，并按规定清偿后仍无法收回。

2、经法律诉讼后仍无法收回的。

3、借款企业逾期未履行偿债义务超过三年仍然不能收回的。

第二十五条××公司应加强对待处理抵债资产的管理。待处理抵债资产原则上不得自用，必须及时组织拍卖变现。特殊情况需要自用的，须报经区人民政府批准。

第二十六条××应开立专用账户、设置专门账册，对工业发展有偿资金进行封闭管理和独立核算。区财政局负责对资金的管理和核算进行监督检查。

第二十七条××公司应建立统计制度，对企业使用工业发展有偿资金后的产值、利润、税金和从业人员等情况进行统计分析，并定期向有关部门报告。

第二十八条区财政局应建立工业发展有偿资金的风险补偿制度，对××公司使用风险准备金和抵债资产变现后仍不足以弥补的坏账损失进行补偿，纳入当年财政预算。

第八章附则

第二十九条本办法由××公司负责解释。

第三十条本办法从年月日起执行。