建筑施工项目风险管理及其对策的研究

(北京交通大学，北京 100044)
摘 要：文章对建筑工程项目中常见的风险种类进行了归 纳总结,提出了建筑工程项目风险管理的对策,为建筑行业的项目风险管理提供可借鉴的经验 。
关键词：建筑企业；施工项目；风险管理；对策
中图分类号：TU723  文献标识码：A  文章编号：1007—6921(2009)18—0074—02

建筑企业进行工程项目风险管理是建立市场经济体制的需要，也是中国建筑市场顺利向 外开放和中国的建筑业在国际建筑市场进一步发展必要前提条件。风险管理是人们对潜在的 意外损失进行辨识、评估、预防和控制的过程。或者说风险管理是在项目期间识别和控制能 够引起不希望变化的潜在领域和事件的形式、系统的方法［1,3,4］。对建筑企业工 程项目进行完善的风险管理，可以对项目所面临的各种风险实施有效的预控，尽可能减少风 险的不利影响，甚至转化为有利影响，保障项目建设目标的顺利实现，获取最大的经济效益 。
1 建筑施工项目风险概述

建筑企业工程项目的立项，各种分析、研究、设计和计划都是基于对将来情况的预测之 上的，基于正常的、理想的技术、管理和组织之上的。而在实际实施以及项目的运行过程中 ，这些因素都有可能会产生变化，各个方面都存在着不确定的目标不能实现。这些建筑企业 工程项目中事先不能确定的内部和外部的干扰因素，人们将它们称之为建筑企业工程项目的 风险。研究建筑企业工程项目风险的存在、发生、发展直至形成风险损失的过程，对深入认 识风险、有效的控制风险有重要意义。
2 建筑施工项目风险的特点
2.1 施工项目风险的客观性和必然性

风险的存在是不以人们的意志为转移的，这是因为决定风险的各种因素对于风险主体来说是 独立存在的，不论风险主体是否意识到风险的存在，只要风险的诱因存在，一旦条件形成时 ，风险就会导致损失。在项目建设中，无论是自然界的风暴、地震、滑坡，还是与人们活动 紧密相关的施工技术、施工方案等不当造成的风险损失，都是不以人们的意志为转移的客观 现实。
2.2 施工项目风险存在与发生的可变性

不论是项目风险的性质还是后果都会随着活动或事件的进程而发生变化，这就是风险的 可变性。随着人们辨识风险、认识风险、抗御风险的能力增强，就能在一定程度上降低项目 风险所造成的损失范围和程度及项目风险的不确定性程度，增强了对风险的控制能力。
2.3 施工项目风险的随机性和突发性

风险是客观存在的，但并不是任何一个风险因素最终都会演变为风险事件，风险事件的发生 具有随机性、偶然性，有时需要一定的时间和诱因。风险总是相对人类活动或事件的主体而 言，不同主体对风险的承受能力是不一样的，同样的风险对于不同的主体有不同的影响，风 险主体对风险的承受能力受到收益大小、投入大小和风险主体的地位和拥有资源的影响，从 而影响到风险主体对待风险的态度，进一步也影响到风险主体的决策。当人们面临突然产生 的风险时，往往不知所措，其结果是加剧了风险的破坏性。风险的这一特点，要求我们加强 对风险的预警和防范研究，建立风险预警系统和防范机制，完善风险管理系统。
2.4 施工项目风险的可测性

个别的风险事件是很难预测的，但可以应用现代技术手段对其发生的概率进行分析，并可以 评估其发生的影响，同时利用这些分析预测的结果为人们的决策服务，预防风险事件的发生 ，减少风险发生造成的损失。
2.5 施工项目风险的无形性

风险不像一般的物质实体，能够被非常确切地描绘和刻画出来。因此，在分析风险时， 应该应用系统理论、概率、弹性、模糊等概念和方法进行界定或估计、测定，从定性和定量 两个方面进行综合分析。虽然风险的无形性增加了人们认识和把握风险的难度，但只要掌握 了风险管理的科学理论，系统分析产生风险的内外因素，恰当地运用技术方法和工具手段， 就可以有效地管理风险。
3 建筑施工项目风险的基本对策

建筑施工项目风险基本对策主要有4种形式，即风险控制、风险转移、风险分散和风险 自留［4］。制定风险防范对策主要考虑四方面的因素：可规避性、可转移性、可缓 解性和可接受性，总的目标是减少风险的潜在损失。
3.1 组织风险的对策

承包人应树立风险回避意识，重视风险，通过人、财、物、技术等多方面投入，提高管 理人员、作业人员质量、安全意识和专业技术水平，科学选择合适的项目经理等项目管理班 子成员以及操作作业人员。加强管理人员和操作作业人员的教育培训，使广大职工能爱岗敬 业，增强职工的凝聚力和忠诚度。同时使管理人员懂得现代项目管理的一些新技术、新工具 、新方法；使操作作业人员熟悉新工艺、新方法，熟练掌握本职工作所需的技能。遵守建筑 行业的法律法规，不要非法转包、不要让无资质的企业挂靠，严格考察发包、分包单位的资 质、资信、技术能力等，以避免承担连带责任。
3.2 合同风险的对策

工程风险与施工合同不严密、不完备、不规范密切相关。加强建设工程施工合同管理，提高 合同管理质量，是符合我国国情、切实可行的工程风险预防机制中的一个主要的防范措施。 加强施工合同管理包括合同签订管理、合同履行管理、书面资料管理等合同内部管理措施以 及合同监管部门、法律服务机构等实施的外部管理。规范合同签订，减少合同条款缺陷带来 的风险，施工合同既是工程项目管理的法律文件，也是工程项目全面风险管理的主要依据 ［3,5］。
3.3 工程环境风险的对策

针对自然灾害、气象条件和火灾、爆炸等风险，①选择工程保险这一风险转移对策， 将风险有意识地转给与其有相互经济利益关系的另一方承担，这是降低风险损失的有效手段 。②对火灾、爆炸等风险源加强监控，对现场加强管理，规范操作。树立预防为主的观念 。
3.4 资金风险的对策

在施工项目风险管理中，资金风险也是困扰建筑施工企业的一项重要风险。拖欠工程款和资 金不能及时到位已成为建筑行业的一种普遍现象。它不是仅靠建筑施工企业自身能够解决的 ，它也应该成为政府部门的一项重要职责［4,5］。①建筑施工企业应该提高风 险意识 ，强化对合同的管理，对资信不佳的业主不予投标。依法要求建设方提供工程款支付担保， 转移工程款拖欠风险，解决拖欠工程款的“老大难”问题。在施工过程中，要强化对索赔的 管理，尽量避免由于资金不到位而造成的窝工损失。②政府部门应强化对建设方（甲 方）和施工许可证的管理，凡是资金不能到位的，一律不能开工建设，这个闸门绝不能松 。政府部门要建立建筑市场的信用评价、登记制度，对违规的建设单位进行通报批评，记入 信用档案，对以后的建设项目加以限制。
3.5 技术风险的对策

要制定科学合理的施工方案和施工组织设计、采用科学的施工工艺，加强对工程物资的管理 ，采用合适的施工机械并加强对其管理。
3.6 安全风险的对策

安全风险是建筑施工企业最为关心的一种风险，它关系到建筑施工企业在此项目上的收益以 及它的生存和发展（若发生重大安全事故后，不仅会发生处理伤亡事故的各种费用，严重的 话还会被建设行政主管部门吊销资质证书）。所以，建筑施工企业在施工项目的管理上必须 重视安全生产。为了减少安全风险，应该从引发安全风险的各个环节、各个层面去控制 ，建筑施工企业应做到以下几点：①必须取得安全行政主管部门颁发的《安全施工许可证》后才可开工。总承包单位和每 个分包单位都应持有《施工企业安全资格审查认证许可证》。②施工人员必须具备相应的执业资格才能上岗。所有新员工必须经过安全教育，特种工 种作业人员必须持有特种作业操作证，并严格按规定定期进行复查。③建立安全生产责任制。制定和完善施工安全操作规程和施工安全技术措施并严格执行 。做好安全技术交底，并做好记录。④加强安全检查。对查出的安全隐患要必须把好安全生产“六关”，即措施关、交底关 、教育关、防护关、检查关、改进关。施工现场安全设施齐全，并符合国家及地方有关规定 。施工机械必须经安全检查合格后方可使用。⑤参加工程保险。依法转移工程风险，是工程风险管理的重大举措，是降低风险损失的 有效手段。转移可能发生的自然灾害、意外事故所造成的人员伤亡、财产损失等风险。
4 结束语

建筑施工项目风险对策的探索、研究已备受政府有关部门、工程施工发包人和承包人等各方 面的重视。本文针对施工项目风险的特点提出一些对策和方法，这些对策的适用对象各不相 同，需要根据风险分析评价的结果，对不同的风险事件选择最适宜的风险对策，从而形成最 佳的风险对策组合。
［参考文献］
［1］ 丛培经.工程项目管理［M］.北京：中国建筑工业出版社,2003.
［2］ 王家远.建设项目风险管理［M］.北京：中国水利水电出版社,2004.
［3］ 简华晋.建筑企业施工项目的风险管理［J］.中国高新技术企业，2009,(6):15 1～152.
［4］ 蓝文戈.工程施工项目的风险管理及防范措施探讨［J］.广东科技，2008,(6): 192～193.
［5］ 余晓林.施工项目投标及合同的风险管理研究［J］.中国经贸导刊，2009,(12) :45～46.