电子银行自查报告

发布时间：2021-08-27 21:52:58 浏览数：次

　电子银行自查报告

　根据总行业务部门要求，近期对我支行电子银行业务进行了自查，现将自查情况汇报如下：

　自查内容：XX 年 1 月 1 日至 XX 年 4 月 15 日期间发生的电子银行业务。

　自查方式:查看监控，翻看档案，系统调阅，现场抽查。

　自查结果：

　第一部分：银行卡业务 ?

　1、无批开卡业务 ?

　2、通过翻阅传票的方式查看开卡申请书，借记卡开卡都已进行联网核查 ?

　3、无代理开卡业务。

　4、借记卡激活都为本人。

　第二部分：收单业务 ?

　1、XX 年 1 月 1 日至 XX 年 4 月 15 日未开办一码付业务。

　2、无为不符合“T+0”结算要求的商户开通“T+0”结算服务，变更“T+0”结算时都已履行相关手续。

　第三部分：POS 终端机具的管理 ?

　检查范围内未办理新增 POS 机业务原有机具，截至上次回访，使用都很规范，交易量较少。

　第四部分：电子银行业务 ?

　1、检查范围内未开办企业网银业务，库存内有一个网银盾，根据清算中心要求已经进行上缴处理。检测范围内无为 18 周岁以下客户、70 周岁以上客户签约。客户签约都是本人办理，都已进行了身份核查。

　2、日终能够按照要求填写电子银行业务资料汇总表; ?

　3、电子银行业务凭证管理、传递符合电子银行业务管理规定，送事后监督的资料、凭证专夹保管。

　4、其他操作风险管理，经办柜员在办理完业务后立即从网上银行管理系统签退或退屏，同时办理业务时对客户进行必要的风险提示，有符合规定的监控设备。

　5、营业网点已摆放辽宁省农村信用社电子银行业务章程及协议。