xx银行反洗钱考试题目

发布时间：2021-09-28 15:11:29 浏览数：次

　反洗钱考试题目 1、中国人民银行于（2006）年 11 月 14 日发布了《金融机构反洗钱规定》。

　2、洗钱通常是指为了隐瞒或掩饰犯罪收益的（真实来源）和（性质），通过各种手段使其在形式上合法化的行为。

　3、《个人存款账户实名制规定》中规定于 2000年 3 月颁布，对于金融机构执行反洗钱工作所要求的（“了解你的客户”）政策具有重要意义，对于控制洗钱活动具有一定的作用。

　4、客户在柜台开立银行结算账户，或办理结算业务时，银行前台柜员采取的客户身份识别措施有哪些（ABCD）

　A、有效身份证件核实（居民身份证；身份证联网核查等）

　B、异常客户行为（有意遮面、说话含糊、不配合工作人员询问等）

　C、资料填写的准确性和完整性（电话、地址、职业、工作单位等要素）

　D、同一人代理开立多个账户 5、可疑交易识别点有哪些？（BCDE）

　A 年龄偏大，多为 80 后，有正式工作 B 留存虚

　假联系方式，拨打号码关机 C 频繁网银小额汇款D 转入、转出资金持平，当日余额无沉淀 E 通过网上银行进行资金集中转入、分散转出，有意回避大额交易标准 6、利用金融机构洗钱的主要方式有哪些（ABCDEF）

　A、伪造商业票据洗钱 B、通过证券业和保险业洗钱 C、用支票开立账户进行洗钱 D、利用银行存款的国际转移进行洗钱 E、利用银行贷款洗钱 F、其他洗钱方式（利用成立空壳公司、假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱；利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪收益）

　7、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（ABCDEF）

　 A、未按照规定履行客户身份识别义务的； B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的； C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易

　报告的； D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的； E、违反保密规定，泄露有关信息的； F、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

　8、金融机构致使洗钱后果发生的，处（五十）万元以上（五百）万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（五）万元以上（五十万）元以下罚款。

　9、一法三规包括什么（ABDF）

　A《中华人民共和国反洗钱法》 B《金融机构反洗钱规定》 C《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》 D《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 E《个人存款账户实名制规定》 F《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 10、以下属于客户有效身份证件有（D）

　A 军官证 B 居民户口簿 C 驾驶执照 D 居民身份证

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