公司反洗钱部门架构与职责

　 反洗钱部门架构与职责

　 为了有效开展反洗钱工作，建立健全内部管理机制，明确岗位职责，规范工作程序，特制定本办法。

　第一条

　建立健全反洗钱管理结构 北京 xx 投资有限公司设立“反洗钱工作委员会”，该委员会是公司反洗钱工作最高决策机构。法律合规部为反洗钱委员会的下设机构，负责推动反洗钱的日常工作。

　（一）反洗钱工作委员会成员和职责 反洗钱工作委员会最高领导人为公司董事长，委员会成员由公司董事长、总经理、业务副总经理、监察稽核部和法律合规部负责人组成。反洗钱工作委员会的成员由董事长任命。主要职责：

　1、制定反洗钱工作目标和方向，保证公司反洗钱工作顺利开展； 2、监督检查和考核反洗钱工作情况，对反洗钱内控制度的健全、可操作和有效性进行审计监督，对相关业务部门落实反洗钱制度的情况进行监督、检查和提出落实整改要求。

　3、任命反洗钱领导小组成员，并接受反洗钱领导小组的工作报告 （二）反洗钱领导小组成员和职责 法律合规部为反洗钱委员会的下设机构，负责推动反洗钱的日常工作。

　反洗钱领导小组组长由法律合规部负责人担任，副组长由监察稽核部负责人担任，小组成员由运营部、清算部、信息技术部的部

　 门负责人组成。主要职责：

　1、建立和健全公司的反洗钱组织体系，规划各重要岗位反洗钱工作职责，协调解决反洗钱工作重大事宜； 2、建立和健全公司的反洗钱制度体系，包括客户身份识别、客户风险等级划分、客户身份资料和交易记录保存、可疑交易报告、反洗钱工作保密制度、审计监督制度、可疑交易线索和案件协查； 3、定期、非定期审核客户资料，落实客户身份的真实性，持续识别和重新识别客户真实交易情况，按照监管机关要求进行尽职调查并上报数据； 4、培训、考核相关业务部门反洗钱知识，督促反洗钱岗位职责的履行，提高反洗钱工作人员的职业敏感度和可疑交易分析能力； 5、客户尽职调查，接入前客户身份识别、经营目的和资质收集，接入后对客户经营情况、财务状况的了解； 6、定期总结反洗钱工作情况，汇报反洗钱工作委员会； 7、接受中国证监会和监管部门的其他反洗钱工作任务。

　（三）法律合规部反洗钱岗位职责

　法律合规部设置反洗钱工作岗位，具体负责基金销售业务中涉及反洗钱业务的全部工作。

　反洗钱岗位负责反洗钱日常工作的组织、协调、沟通、报告和对外联络；负责建立健全公司反洗钱工作相关制度；与监察稽核部协调组织定期不定期的反洗钱检查工作；负责组织对公司各分支机构的反洗钱培训；负责反洗钱工作的宣传工作；配合监管机构的反洗钱工作

　 调查等。

　（四）关键岗位的设置和主要职责 1、法律合规部下设反洗钱岗位。具体工作职责参考上述的内容。

　2、销售经理，主要职责是进行客户身份的初期识别，严格执行商户管理办法；配合法律合规部门进行客户调查，提供可靠的资料信息，包括其经营活动、基础信息、交易目的和交易性质等。

　3、客户管理（运营部），主要职责是对客户接入信息审核；客户资质管理；客户风险级别划分等。

　4、基金清算部，主要职责是配合查询客户账务和卡信息等。

　第二条

　反洗钱岗位人员相关业务授权 为贯彻落实反洗钱工作，履行反洗钱工作义务，公司赋予反洗钱岗位的相关业务授权如下：

　（一）知情权 有权获得履行职责所需的数据、文件、资料等信息，其他相关部门和人员应密切配合，不得隐瞒或提供虚假信息。

　（二）检查权 有权对其他相关部门执行反洗钱法律规定和内控要求的情况进行检查、监督。

　（三）请求配合权 有权要求其他反洗钱相关部门配合和支持开展反洗钱工作，按规定落实各项反洗钱政策措施。

　第三条 管理架构的变更管理

　 （一）人员变更流程管理 1、反洗钱工作委员会的人员变更，由接替岗位的人员，按照自然顺位更替的办法执行。

　2、反洗钱领导小组成员由反洗钱工作委员会任免。

　3、反洗钱工作人员变更结果由法律合规部以公司内部邮件方式公示全体员工。

　（二）人员变更记录管理 人员变更通知和相关文件，由法律合规部反洗钱岗负责统一进行编号，并存档备查。

　第四条

　其他 （一）反洗钱工作是公司重要业务之一，是公司当然及必须履行的法定义务，涉及反洗钱工作的任何岗位及人员，均必须严格按照相关法律法规处理该项业务。

　（二）对于疏忽职守导致反洗钱工作出现失误的，将追究相关直接经办人及部门负责人的责任，予以行政处罚及经济处罚。

　（三）对于不配合反洗钱检查工作的行为，将追究相关直接经办人及部门负责人的责任，予以行政处罚及经济处罚。

　第五条

　本制度自公布之日起执行。