如何进行工程项目风险管理

(1.包头市公路规划勘测设计院；2.包头市公路工程股份有限公司，内蒙古  包头 014040)
摘 要：文章从工程项目风险管理的必要性、目标、过程 、对策以及风险监控几个方面对工程项目风险管理进行了详细阐述，目的在于使人们对工程 项目风险管理有一个比较全面的认识。
关键词：风险管理；目标管理；风险监控；工程项目
中图分类号：F275.3  文献标识码：A  文章编号：1007—6921(2009)14—0040—02

工程项目风险是指其在决策和实施过程中，造成实际结果与预期目标的差异性及其发生的概 率。项目风险的差异性包括损失的不确定性和收益的不确定性，工程项目风险管理通常研究 的是损失的不确定性。为了对工程项目风险管理有一个系统而全面的认识，使之更好地为项 目管理目标服务，对之进行一些深入的研究和探讨是非常必要的。
1 进行工程项目风险管理的必要性

工程项目风险管理的必要性和重要性是工程项目所具有的特殊性决定的。①工程项目由于它所具有的一次性、单件性的特点，决定其不确定性因素的大量存在，而 人们认识这种不确定性的能力是极其有限的。②大型土木工程项目由于其技术、施工、地质、材料等方面的原因，存在着许多不可预见 的干扰因素和施工障碍。③工程项目由于建设周期长、涉及单位多，也就不可避免地遇到诸如政治、人文、物价、 气候等不可预见事件。④工程项目由于合同方式是典型的对手关系，如业主与承包商、监理工程师与承包商、总 承包商与分包商等，因而大量存在合同风险转移因素。

上述因素均构成了工程项目的风险。因此，为了确保工程项目当风险发生时，能够迅速地保 持顺利进展，完成预期目标，就不可避免地需要运用风险管理方法。
2 工程项目风险管理的目标

正如项目管理是一种目标管理，项目风险管理同样也是一种有明确目标的管理活动。项目风 险管理的目标是∶①使项目获得成功。②为项目实施创造安全的环境。③降低工程费用或使项目投资不突破限度。④减少环境或内部对项目的干扰，保证项目按计划、有节奏地进行，使项目实施始终处于 良好的受控状态。⑤保证项目质量。⑥使竣工项目的效益稳定。

总之，项目风险管理是一种主动控制手段，它的最重要的目标是使项目的三大目标——费用 、质量、工期得到控制，这种主动控制体现在通过主动辨识干扰因素(风险)并予以分析， 事先采取风险处理措施进行项目的主动控制，对工程项目中遭遇的风险做到防患于未然，以 避免和减少项目损失。
3 如何进行工程项目风险管理
3.1 建立完善的工程项目风险管理组织机构，制定严密的风险管理计划

风险管理组织机构宜采用涉及质量、费用、工期、安全、环保等各个方面的多层次的直 线职能式组织机构，进行明确的职能分工。

通过由项目经理、项目团队领导以及任何相关的责任者与实施者等有关人士参加的项目 风险管理计划会议制定严密的风险管理计划，形成文件。风险管理计划文件的内容主要包括 ∶方法、岗位职则、时间、预算、评分与说明、承受度、报告格式、跟踪。
3.2 风险识别

风险识别是风险管理的基础。风险识别是指风险管理人员在收集资料和调查研究之后，运用 各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的各种风险进行系统归类和全面识别。
3.2.1 风险识别的主要内容是识别引起风险的主要因素、识别风险的性质、识别风险 可能引起的后果。
3.2.2 风险识别的方法有专家调查法、财务报表法、初始风险清单法、流程图法、风 险调查法。
3.2.3 风险识别的最主要成果是风险清单。风险清单最简单的作用是描述存在的风险并 记录可能减轻风险的行为。
3.3 风险分析与评价

风险分析与评价是指在定性识别风险因素的基础上，进一步分析和评价风险因素发生的概率 、影响的范围、可能造成损失的大小以及多种风险因素对项目目标的总体影响等，达到更清 楚地辨识主要风险因素，有利于项目管理者采取更有针对性的对策和措施，从而减少风险对 项目的不利影响。

风险的分析与评价往往采用定性与定量度相结合的方法来进行，这二者之间并不是互相排斥 的，而是互相补充的。目前，常用的项目风险分析与评价的方法主要有调查打分法、蒙特卡 洛模拟法、计划评审技术法、敏感性分析法等。

通过风险分析与评价，按照风险因素对项目影响程度和风险发生的可能性大小，一般可将风 险划分为一般风险、较大风险、严重风险和灾难性风险四个等级。
3.3.1 一般风险。风险发生的可能性不大，或者即使发生，造成的损失较小，一般不影 响项目的可行性。
3.3.2 较大风险。风险发生的可能性较大，或者发生后造成的损失较大，但造成的损失 程度是项目可以接受的。
3.3.3 严重风险。有两种情况，①风险发生的可能性大，风险造成的损失较大，使项 目由可行变成不可行；②风险发生后造成的损失严重，但是风险发生的概率很小，采取有效 的防范措施，项目仍然可以正常实施。
3.3.4 灾难性风险。风险发生的可能性很大，一旦发生将产生灾难性后果，项目无法承 受。
3.4 确定风险的应对策略

工程风险应对策略包括风险回避、风险自留、风险控制、风险转移。
3.4.1 风险回避。风险回避是指如果发现项目风险发生的概率很高，而且可能的损失也 很大， 又没有其他有效的对策来降低风险时，应采取放弃项目、放弃原有计划或改变目标等方法， 使其不发生或不再发展，从而避免可能产生的潜在损失。通常，当遇到下列情形时，应考虑 风险回避的策略：①风险事件发生概率很大且后果损失也很大的项目。②发生的概率并不大 ，但当风险事件发生后产生的损失是灾难性的，无法弥补的。
3.4.2 风险自留。风险自留是指项目风险保留在风险管理主体内部，通过采取内部控制 措施等 来化解风险或者对这些保留下来的项目不采取任何措施。它可分为非计划性风险自留和计划 性风险自留。①非计划性风险自留。由于风险管理人员没有意识到项目某些风险的存在，或 者不曾有意识地采取有效措施，以至风险发生后只好保留在风险管理主体内部。导致非计划 性风险自留的主要原因有∶缺乏风险意识、风险识别失误、风险分析与评价失误、风险决策 延误、风险对策实施延误等。②计划性风险自留。计划性风险自留是主动的、有意识的、有 计划的选择，是风险管理人员在经过正确的风险识别和风险评价后制定的风险应对策略。计 划性风险自留的计划性主要体现在风险自留水平和损失支付方式2方面。
3.4.3 风险控制。风险控制工作可分为预防损失和减少损失两个方面。预防损失措施的 主要作 用在于降低或消除损失发生的概率，而减少损失措施的作用在于降低损失的严重性或遏制损 失的进一步发展。在采用风险控制对策时，所制定的风险控制措施应当形成一个周密的、完 整的损失控制计划系统，该系统一般应由预防计划、灾难计划、应急计划三部分组成。
3.4.4 风险转移。风险转移是通过某种方式将某些风险的后果连同对风险应对的权力和 责任转 移给他人。转移的本身并不能消除风险，只是将风险管理的责任和可能从该风险管理中获得 的利益移交给了他人，项目管理者不再直接地面对被转移的风险。根据风险管理的基本理论 ，项目的风险应由有关各方分担，而风险分担的原则是：任何一种风险应由最适宜承担该风 险或最有能力进行损失控制的一方承担。在项目实施过程中，可能遇到的风险因素众多，项 目管理者不可能样样自己面对。因此，适当、合理的风险转移是合法的、正当的，是一种高 水平管理的体现。风险转移的方法主要包括非保险转移和保险转移两大类，非保险转移包括 业主将合同责任和风险转移给对方当事人、承包商进行项目分包、第三方担保等方式。

总之，风险对策研究应贯穿于项目实施的全过程，应具有针对性、可行性、经济性，它也是 项目有关各方的共同任务。
3.4.5 风险监控。风险监控是指跟踪已识别的风险和识别新的风险，保证风险计划的执 行，并 评估风险对策与措施的有效性。其目的是考察各种风险控制措施产生的实际效果、确定风险 减少的程度、监视风险的变化情况，进而考虑是否需要调整风险管理计划以及是否启动相应 的应急措施等。在工程项目实施过程中，定期对风险应对策略与措施进行监控是一项必不可 少的工作内容。监控风险管理计划实施过程的主要内容包括：①评估风险控制措施产生的效 果。②及时发现和度量新的风险因素。③跟踪、评估风险的变化程度。④监控潜在风险的发 展、监测项目风险发生的征兆。⑤提供启动风险应急计划的时机和依据。
4 结束语

风险管理是目前项目管理中的一项重要内容，它对于减少风险对项目的影响，确保项目实施 目标的实现具有不可替代的重要作用，它既具有普遍性，又具有针对不同项目的特殊性，同 时也是一种动态的不断调整的管理方式，需要项目管理者用心思考和研究。